ביטוח, פנסיה ומשכנתאותהכל כלול במנוי החודשי
הקלטת שיחות לסוכני ביטוח, יועצי פנסיה ויועצי משכנתאות
ונטוס (Ventus Workspace) היא מערכת להקלטת שיחות לסוכני ביטוח, ליועצי פנסיה וליועצי משכנתאות: כל שיחה שעוברת במרכזייה של המשרד וכל פגישת זום או מיט מוקלטת ונשמרת בכרטיס הלקוח. אחריה מגיעים תמליל וסיכום בעברית: מה הוסבר, מה הלקוח ביקש ומה הצעד הבא. ההקלטות נשמרות 3 שנים, וכל הסוכנות עובדת על אותו כרטיס, בלי הגבלת משתמשים.
- כל שיחה מוקלטת ונשמרת בכרטיס הלקוח
- תמליל וסיכום בעברית אחרי כל שיחה ופגישה
- ההקלטות נשמרות 3 שנים, בלי תוספת
מסונכרנים לג׳ימייל, ליומן גוגל ולכל המידע שכבר יש לכם היום.
מה קורה בסוכנות ביטוח שלא מקליטה שיחות
- לקוח טוען שלא הסבירו לו שהפוליסה לא מכסה משהו. אתם זוכרים שהסברתם. אבל אין לכם איך להראות את זה.
- שיחת שימור עם לקוח שרוצה לעבור חברה. שבוע אחר כך הוא מתקשר שוב, ומי שעונה לו לא יודע מה הוצע לו.
- פגישת ייעוץ פנסיוני בזום של שעה. חצי מהזמן אתם מקלידים הערות, במקום להקשיב לשאלות.
- יועץ המשכנתאות מחכה למסמכים מהלקוח. אף אחד לא רשם בדיוק מה ביקשו ממנו, והתיק נתקע.
- סוכן עזב את הסוכנות. השיחות שלו, וכל מה שנאמר בהן, הלכו איתו.
את סוכני ביטוח ויועצים פיננסיים תמצאו גם בחוץ. מקום אחד שמרכז הכל, לא תמצאו.
כל פיצ׳ר שיש לנו קיים בהרבה מערכות. הבעיה שכל אחד מהם יושב במקום אחר.
במערכות אחרות
- כל מערכת חיה לבד ולא מדברת עם השאר. המידע על לקוח אחד מפוזר בכמה מקומות.
- בנייד היא לא נוחה, אז בפועל אף אחד לא נכנס אליה מחוץ למשרד.
- כל שינוי קטן במערכת לוקח שבועות.
- אין עם מי לדבר. מחכים שעות על הקו בשביל תשובה של דקה.
אצלנו
- הכל במקום אחד, ומחובר מהיום הראשון.
- אפליקציה לנייד שנעים לעבוד בה, כמו וואטסאפ.
- מבקשים שינוי, ואנחנו מטפלים בו מהר.
- בן אדם אמיתי עונה לכם, בלי לחכות על הקו.
המטרה: שהכל יהיה מוכן ועובד, ואתם תתעסקו בלקוחות.
תיבת שיחות אחת · Omnichannel
גם ה-CRM הכי טוב לא שווה הרבה בלי תיבת שיחות אחת.
ובזה השקענו הכי הרבה.
וואטסאפ, אינסטגרם, פייסבוק, מייל ושיחות, ברשימה אחת. נראה ומרגיש כמו וואטסאפ, רק עם כל מה שחסר בו.
לראות את תיבת השיחות ←איך עובדת הקלטת שיחות לסוכני ביטוח בונטוס
- 01
מחייגים ללקוח מתוך הצ׳אט
לוחצים על החייגן בשיחה עם הלקוח. הטלפון שלכם מצלצל קודם, ואחרי שעניתם המערכת מחייגת אליו. הוא רואה את המספר של המשרד, לא את הנייד שלכם.
- 02
השיחה מוקלטת דרך המרכזייה
אין כפתור לזכור. כל שיחה שעוברת במרכזייה של המשרד מוקלטת ונשמרת בונטוס, גם שיחות שהלקוח יזם.
- 03
ההקלטה נוחתת בכרטיס הלקוח
כשמנתקים, ההקלטה מופיעה בשרשור של אותו לקוח, ליד ההודעות בוואטסאפ והפגישות שלו. מי שמורשה לראות את הלקוח יכול להאזין.
- 04
תמליל וסיכום בעברית
תוך כמה דקות מגיעים תמליל מלא וסיכום: מה הוסבר, מה סוכם, מה הלקוח צריך להעביר ומה הצעד הבא שלכם.
- 05
פגישת ייעוץ בזום או במיט? גם
מקליט של ונטוס מצטרף לפגישה כמשתתף גלוי, אחרי שהמארח מאשר אותו. ההקלטה והסיכום נכנסים לאותו כרטיס.
למה סוכן ביטוח צריך הקלטה של כל שיחה
בעבודה של סוכן ביטוח או יועץ פיננסי, מה שנאמר בטלפון הוא חלק מהעסקה. מה הוסבר על הכיסוי, מה הלקוח ביקש לשנות, מה הוצע לו בשיחת השימור. כשאין הקלטה, כל ויכוח הופך למילה שלכם מול המילה שלו.
בונטוס, כל שיחה שעוברת במרכזייה של המשרד נשמרת בכרטיס של הלקוח, עם מי התקשר, מתי וכמה זמן. לא צריך להפעיל אפליקציה ולא לזכור ללחוץ.
ההקלטה מוצמדת ללקוח, לא לסוכן. אם סוכן עזב או שהתיק עבר למישהו אחר, כל השיחות נשארות אצל הלקוח, בסוכנות.
חוק הקלטת שיחות: מה ידוע על סוכני ביטוח ויועצים פיננסיים
תיקון מס׳ 74 לחוק הגנת הצרכן מחייב עסקים בסוגי עסקאות מסוימים להקליט שיחות מכירה, להודיע ללקוח שהשיחה מוקלטת, לשמור את ההקלטה ולמסור אותה לפי בקשה. לפי הנוסח שפורסם הוא נכנס לתוקף ב-22 במרץ 2027, והמועד יכול להידחות.
התיקון מטיל חובות מקבילות גם על מבטחים וסוכני ביטוח, על בעלי רישיון ייעוץ ושיווק פנסיוני, על נותני שירותים פיננסיים מוסדרים ועל קופות גמל. זה נעשה בתיקונים לחוקים שלהם, ולכן הפרטים יכולים להיות שונים.
תיווך לקבלת הלוואה הוא אחד מעשרת סוגי העסקאות שבחוק עצמו. יועצי משכנתאות שעושים תיווך כזה צריכים לבדוק אם זה חל עליהם.
בעמוד חוק הקלטת שיחות שלנו יש פירוט ומחשבון. הוא לא מחליף בדיקה מול עורך דין.
תמלול שיחות ייעוץ וסיכום בעברית
אחרי כל שיחה מוקלטת המערכת מתמללת ומסכמת אותה בעברית. בחלון השיחה יש תקציר קצר, סיכום מלא ותמליל מילה במילה.
הסיכום בנוי בשביל מי שצריך לחזור ללקוח: מה סוכם, מה הצעד הבא, ומה הלקוח סיפר על הצרכים, החששות והתקציב שלו. משימות מופרדות למה שאתם צריכים לעשות ולמה שהלקוח התחייב להעביר, למשל דוח מהקרן או אישור מהבנק.
מתוך הסיכום אפשר לשלוח ללקוח הודעת המשך בוואטסאפ בלחיצה, עם רשימת המסמכים שחסרים. וכשהוא מתקשר שוב בעוד חודש, מי שעונה קורא את הסיכום ויודע בדיוק איפה עומדים.
- תקציר בכמה שורות
- סיכום מלא עם הצעד הבא
- תמליל מלא לקריאה וחיפוש
- משימות שלכם ומשימות של הלקוח
פגישות ייעוץ פנסיוני ומשכנתאות בזום
הרבה מפגישות הייעוץ עברו לזום ולגוגל מיט. גם הן נכנסות לאותו כרטיס. קובעים את הפגישה ביומן, ומקליט של ונטוס מצטרף אליה בשם שאתם בוחרים. הוא מחכה בחדר ההמתנה עד שהמארח מאשר, וכל המשתתפים רואים שהפגישה מוקלטת.
בסוף הפגישה ההקלטה, התמליל והסיכום מופיעים בכרטיס של הלקוח, ליד השיחות הטלפוניות שלו. ככה כל התיק במקום אחד: מה נאמר בשיחה הראשונה, מה הוצג בפגישה, ומה סוכם בשיחת הסגירה.
המקליט עובד בזום, בגוגל מיט ובטימס. ונטוס מסונכרנת עם יומן גוגל, אז הפגישות שכבר יש לכם ביומן לא צריכות להיקבע מחדש.
מי בסוכנות שומע את ההקלטות
שיחות על ביטוח, פנסיה ומשכנתא מלאות במידע אישי. לכן ההרשאות נאכפות בשרת, לא רק במסך. סוכן רואה את הלקוחות שמותר לו לראות, ואת השיחות שלהם. בעל הסוכנות קובע מי רואה מה, ויכול לשנות את זה בכל רגע.
כל האזנה להקלטה נרשמת ביומן, כך שיודעים מי האזין לאיזו שיחה. ההקלטות נשמרות במסד נתונים מוצפן, בתיקייה נפרדת לכל עסק.
לבקשת לקוח אפשר למחוק את כל המידע עליו, כולל ההקלטות, והמחיקה מתועדת. הפרטים המלאים בעמוד האבטחה.
לידים, תזכורות ומעקב: לא רק הקלטה
ונטוס היא מערכת CRM מלאה, לא רק מקליט. ליד שהשאיר פרטים בטופס באתר או במודעה בפייסבוק נכנס לבד, ומקבל וואטסאפ ראשון מהמספר של המשרד.
לקוח שלא ענה לשיחה מקבל הודעות מעקב בוואטסאפ, באוטומציה שאנחנו בונים לכם. פגישה שנקבעה ביומן מקבלת תזכורות, כך שפחות לקוחות שוכחים את פגישת הייעוץ.
כל לקוח הוא כרטיס בלוח ההזדמנויות, משיחה ראשונה ועד חתימה. בעל הסוכנות רואה בדשבורד כמה לידים הגיעו, מאיפה, כמה הגיעו לפגישה וכמה נסגרו.
למי סוכני ביטוח ויועצים פיננסיים מתאים
סוכנויות ביטוח
שלושה סוכנים ומזכירה, עשרות שיחות שימור וחידוש בשבוע. בעל הסוכנות פותח סיכום של שיחה שהסתיימה בעזיבה, ומבין תוך דקה מה הלקוח ביקש ומה הוצע לו.
יועצי פנסיה ותכנון פיננסי
פגישת ייעוץ של שעה בזום. במקום להקליד, אתם מקשיבים. אחרי הפגישה הסיכום כבר בכרטיס: מה המטרות של הלקוח, מה הומלץ, ואיזה דוח הוא צריך להעביר.
יועצי משכנתאות
תיק שנמשך שבועות, עם שיחות לבנקים וללקוח. כל שיחה עם הלקוח מוקלטת ומסוכמת, ורשימת המסמכים שהוא התחייב להביא מחכה בכרטיס כשחוזרים אליו.
סוכנים עצמאיים
סוכן אחד, הרבה לקוחות ותיקים. לקוח מתקשר אחרי שנה, ואתם פותחים את הכרטיס ושומעים מה בדיוק סגרתם איתו בפעם הקודמת.
בלי ונטוס מול עם ונטוס
| בלי ונטוס | עם ונטוס |
|---|---|
| מתקשרים מהנייד, והשיחה לא נשמרת | מחייגים מהצ׳אט, מהמספר של המשרד, והשיחה מוקלטת לבד |
| הערות בכתב יד בזמן הפגישה | תמליל וסיכום בעברית בכרטיס הלקוח |
| ויכוח על מה הוסבר ללקוח | ההקלטה בכרטיס, עם תאריך ושעה |
| סוכן עזב, והשיחות הלכו איתו | כל השיחות נשארות אצל הלקוח, בסוכנות |
| מערכת להקלטה, מערכת ללידים, יומן בנפרד | הקלטה, CRM, וואטסאפ ויומן באותה מערכת |
כלול במנוי החודשי
כל מה שתצטרכו, במנוי אחד
621 ₪ לחודש + מע״מ · משתמשים ללא הגבלה
- משתמשים ללא הגבלה, בלי תשלום לפי משתמש
- אתר מודרני ומותאם לעסק
- אוטומציות וואטסאפ רשמי
- כל הצ׳אטים במקום אחד, ואפליקציה לנייד
- מסונכרן לג׳ימייל וליומן גוגל
- מערכת CRM חכמה
- יומן דיגיטלי + אוטומציות
- כל השיחות מוקלטות ונשמרות 3 שנים
- דשבורדים חכמים
- משפך ביקורות אוטומטי
- אופטימיזציה לפרופיל העסק בגוגל
- דיוור במייל
- מערכת קורסים
- נטישת עגלה בשופיפיי
- הקמה, העברה מה-CRM הישן ותמיכה
מונחים שכדאי להכיר
- תיקון 74 לחוק הגנת הצרכן
- התיקון שמחייב הקלטה, הודעה ושמירה של שיחות מכירה בסוגי עסקאות מסוימים, עם חובות מקבילות לגופים פיננסיים ולסוכני ביטוח. תחילתו לפי הנוסח שפורסם: 22 במרץ 2027.
- סיכום שיחה אוטומטי
- כמה שורות שנכתבות מהתמליל: מה סוכם, מה הצעד הבא, ומה המשימות של כל צד.
- מרכזייה (PBX)
- המערכת שמנהלת את מספר הטלפון של המשרד ואת השיחות שלו. דרכה השיחות מוקלטות ונשלחות לונטוס.
שאלות נפוצות על סוכני ביטוח ויועצים פיננסיים
איך סוכנות ביטוח יכולה להקליט את כל השיחות עם הלקוחות ולשמור אותן בכרטיס הלקוח, בלי שהסוכנים יצטרכו לזכור ללחוץ על משהו?
ההקלטה צריכה לקרות במרכזייה, לא באפליקציה בנייד של כל סוכן. בונטוס המרכזייה של המשרד מחוברת למערכת, וכל שיחה שעוברת בה מוקלטת ונוחתת בכרטיס הלקוח, גם שיחות שהלקוח יזם. אחרי השיחה מגיעים תמליל וסיכום בעברית, ואת החיבור אנחנו עושים בהקמה.
מה קורה להקלטות ולהיסטוריה עם הלקוחות כשסוכן ביטוח עוזב את הסוכנות?
כשהשיחות נשמרות בנייד של הסוכן, הן עוזבות איתו. בונטוס ההקלטות, הסיכומים וההודעות מוצמדים לכרטיס הלקוח ולא לסוכן, ונשארים בסוכנות. מי שמקבל את הלקוח פותח את הכרטיס ורואה מה נאמר ומה הוצע.
איך יועץ פנסיוני יכול להקשיב בפגישת ייעוץ בזום במקום להקליד הערות, ועדיין לקבל סיכום מסודר של הפגישה?
בונטוס מקליט מצטרף לפגישה בזום, בגוגל מיט או בטימס כמשתתף גלוי, רק אחרי שהמארח מאשר אותו. אחרי הפגישה מגיעים לכרטיס הלקוח תמליל וסיכום בעברית: המטרות של הלקוח, מה הומלץ ואיזה דוח הוא צריך להעביר. הסיכום נוצר אוטומטית, ולכן כדאי לעבור עליו מול התמליל לפני שמסתמכים עליו.
כמה עולה מערכת הקלטת שיחות לסוכן ביטוח?
בונטוס ההקלטה והשמירה כלולות במנוי של 621 ₪ לחודש לפני מע״מ, בלי תשלום לפי משתמש. משלמים בנפרד רק על תמלול וסיכום, 5 ₪ לשעה לפי דקה. את ספק הטלפוניה של המרכזייה משלמים ישירות.
האם סוכני ביטוח חייבים להקליט שיחות?
תיקון 74 לחוק הגנת הצרכן מטיל חובות מקבילות גם על מבטחים וסוכני ביטוח, בתיקונים לחוקים שחלים עליהם. הפרטים המדויקים, כמו אילו שיחות וכמה זמן לשמור, תלויים בחוק שחל עליכם. כדאי לבדוק מול עורך דין. בכל מקרה, בונטוס כל שיחה שעוברת במרכזייה מוקלטת לבד.
האם החוק חל על יועצי משכנתאות?
תיווך לקבלת הלוואה הוא אחד מעשרת סוגי העסקאות שבתוספת לחוק. אם אתם עושים תיווך כזה בשיחות טלפון, סביר שהחוק רלוונטי לכם. בעמוד חוק הקלטת שיחות שלנו יש מחשבון, והוא לא מחליף ייעוץ משפטי.
צריך מרכזייה כדי להקליט שיחות?
כן. השיחות מוקלטות דרך המרכזייה של המשרד שמחוברת לונטוס, ולכן הלקוח רואה את המספר העסקי. את החיבור עושים אנחנו בהקמה. שיחה שיוצאת מהנייד הפרטי, מחוץ למרכזייה, לא נשמרת, ולכן כדאי שהסוכנים יחייגו מתוך המערכת.
מי מודיע ללקוח שהשיחה מוקלטת?
העסק. ונטוס מקליטה ושומרת, וההודעה ללקוח היא באחריותכם: הודעה מוקלטת במרכזייה, או משפט קבוע בפתיחת השיחה. כדאי לסגור את הנוסח בהקמה.
כמה זמן נשמרות ההקלטות?
3 שנים, בלי תוספת. לבקשת לקוח אפשר למחוק את כל המידע עליו, כולל ההקלטות, והמחיקה מתועדת.
סוכן בסוכנות יכול לשמוע שיחות של סוכן אחר?
רק אם בעל הסוכנות נתן לו הרשאה לראות את אותו לקוח. ההרשאות נאכפות בשרת, וכל האזנה להקלטה נרשמת ביומן.
כמה זמן לוקחת ההקמה?
את ההקמה עושים אנחנו: מחברים את הוואטסאפ, המרכזייה, היומן והמייל, ומעבירים את הלקוחות מהמערכת הקודמת או מהאקסל. אתם מאשרים חיבורים ועונים על שאלות, וההקמה כלולה במנוי.
המידע באתר על החוק הוא מידע כללי בלבד ואינו ייעוץ משפטי. ונטוס אינה משרד עורכי דין, ואינה אחראית לכל הסתמכות על המידע או לעמידת העסק בחוק. החוק והסכומים עשויים להשתנות. הבהרה והגבלת אחריות
עוד סוגי עסקים שונטוס מתאימה להם
כל הפיצ׳רים · חיבורים · אבטחה · מחיר