ליועצי משכנתאותהכל כלול במנוי החודשי
CRM ליועצי משכנתאות: מליד ראשון ועד חתימה בבנק
ונטוס (Ventus Workspace) היא CRM ליועצי משכנתאות: ליד ממודעה או מהאתר מקבל וואטסאפ ראשון תוך שניות, כל תיק הוא כרטיס בלוח לפי שלב, והמסמכים החסרים נרשמים כמשימות בכרטיס. אם תרצו, כל שיחה עם הלקוח מוקלטת, מתומללת ומסוכמת בעברית. מתאימה ליועץ עצמאי ולמשרד עם כמה יועצים, בלי תשלום לפי משתמש.
- ליד ממודעה מקבל וואטסאפ תוך שניות
- כל תיק בלוח, לפי שלב, עם מסמכים חסרים
- הקלטה וסיכום שיחה בעברית, אם תרצו
מסונכרנים לג׳ימייל, ליומן גוגל ולכל המידע שכבר יש לכם היום.
איפה נתקעים תיקים אצל יועץ משכנתאות
- זוג השאיר פרטים במודעה על "בדיקת זכאות למשכנתא" ביום חמישי בערב. ביום ראשון בבוקר הם כבר בשיחה עם יועץ אחר.
- תיק מחכה לתלושי משכורת ולדפי חשבון. כבר שלושה שבועות. אף אחד לא זוכר מתי ביקשו בפעם האחרונה.
- בפגישה הראשונה הלקוח סיפר על הלוואה שלקח מההורים. חודש אחר כך, לפני ההגשה לבנק, אף אחד לא זוכר את הסכום.
- שלושה תיקים בשלב אישור עקרוני, שניים בשמאות, אחד לקראת חתימה. כל זה באקסל, בוואטסאפ ובראש של היועץ.
- לקוח שסגרתם איתו לפני שנתיים רוצה למחזר. הפרטים שלו פזורים בין המייל הישן לטלפון הקודם.
את יועצי משכנתאות תמצאו גם בחוץ. מקום אחד שמרכז הכל, לא תמצאו.
כל פיצ׳ר שיש לנו קיים בהרבה מערכות. הבעיה שכל אחד מהם יושב במקום אחר.
במערכות אחרות
- כל מערכת חיה לבד ולא מדברת עם השאר. המידע על לקוח אחד מפוזר בכמה מקומות.
- בנייד היא לא נוחה, אז בפועל אף אחד לא נכנס אליה מחוץ למשרד.
- כל שינוי קטן במערכת לוקח שבועות.
- אין עם מי לדבר. מחכים שעות על הקו בשביל תשובה של דקה.
אצלנו
- הכל במקום אחד, ומחובר מהיום הראשון.
- אפליקציה לנייד שנעים לעבוד בה, כמו וואטסאפ.
- מבקשים שינוי, ואנחנו מטפלים בו מהר.
- בן אדם אמיתי עונה לכם, בלי לחכות על הקו.
המטרה: שהכל יהיה מוכן ועובד, ואתם תתעסקו בלקוחות.
תיבת שיחות אחת · Omnichannel
גם ה-CRM הכי טוב לא שווה הרבה בלי תיבת שיחות אחת.
ובזה השקענו הכי הרבה.
וואטסאפ, אינסטגרם, פייסבוק, מייל ושיחות, ברשימה אחת. נראה ומרגיש כמו וואטסאפ, רק עם כל מה שחסר בו.
לראות את תיבת השיחות ←איך עובד CRM ליועצי משכנתאות בונטוס
- 01
הליד נכנס, והוואטסאפ יוצא
ליד מטופס לידים בפייסבוק, מאינסטגרם או מהאתר נכנס לבד, ומקבל הודעה ראשונה מהמספר של המשרד: מי אתם ומה הצעד הבא.
- 02
שיחת היכרות מתוך הצ׳אט
לוחצים על החייגן בשיחה עם הליד. הוא רואה את מספר המשרד. אם בחרתם להקליט, השיחה נשמרת ומסוכמת בכרטיס.
- 03
פגישת ייעוץ ביומן
קובעים פגישה, במשרד או בגוגל מיט, מתוך השיחה. הלקוח מקבל תזכורות עם רשימת המסמכים להביא.
- 04
התיק עובר שלבים בלוח
גוררים את הכרטיס בין שלבים שבנינו איתכם, למשל איסוף מסמכים, אישור עקרוני, שמאות וחתימה. על כל כרטיס רואים כמה ימים הוא בשלב.
- 05
מעקב אחרי מה שחסר
המסמכים שחסרים נרשמים כמשימה בכרטיס, ומי שלא ענה מקבל הודעות המשך בוואטסאפ, באוטומציה שאנחנו בונים.
לידים למשכנתא שמקבלים מענה תוך שניות
מי שמחפש יועץ משכנתאות משאיר פרטים אצל כמה יועצים באותו ערב. מי שחוזר ראשון, ונשמע רציני, מקבל את הפגישה.
בונטוס, כל ליד מטופס לידים בפייסבוק ובאינסטגרם, או מטופס באתר, נכנס לבד ומקבל הודעת וואטסאפ ראשונה מיד, בתבנית שמטא אישרה. ההודעה יכולה להגיד מי אתם, מה קורה בשיחה הראשונה ומה כדאי להכין.
בכרטיס רואים מאיזו מודעה וקמפיין הליד הגיע ומה הוא ענה בטופס, למשל אם יש כבר דירה בעין או שזה רק בדיקה. ככה מתקשרים מוכנים. ומי שלא ענה לשיחה מקבל הודעות מעקב קצרות בוואטסאפ, באוטומציה שאנחנו בונים.
לוח תיקי משכנתא לפי שלבים
תיק משכנתא נמשך שבועות ולפעמים חודשים, ועובר הרבה ידיים: הלקוח, הבנקים, שמאי, עורך דין. כשיש כמה תיקים במקביל, הקושי הוא לא לדעת מה לעשות. הקושי הוא לדעת איפה כל תיק עומד.
בונטוס, כל תיק הוא כרטיס בלוח ההזדמנויות. את השלבים בונים איתכם בהקמה לפי איך שהמשרד עובד. על כל כרטיס רואים את השם, השווי, כמה ימים הוא בשלב הזה ומי היועץ האחראי.
בראש כרטיס הלקוח יש את "הסיפור של הלקוח" בשורה אחת: שלב, שווי, אחראי, ימים בשלב והפגישה הבאה. ובדשבורד רואים כמה לידים הגיעו, כמה הגיעו לפגישה וכמה תיקים נסגרו.
- ליד חדש
- פגישת ייעוץ
- איסוף מסמכים
- אישור עקרוני
- שמאות ואישור סופי
- חתימה
מעקב מסמכים מלקוחות משכנתא
תלושים, דפי חשבון, צילום תעודת זהות, חוזה רכישה. רוב העיכובים בתיק משכנתא הם מסמך אחד שלא הגיע.
בכרטיס הלקוח בונטוס יש לשונית משימות, ושם רושמים מה חסר. אם הפגישה או השיחה הוקלטו, הסיכום כבר מפריד בין "מה אנחנו צריכים לעשות" לבין "מה הלקוח התחייב להעביר", ומתוך הסיכום שולחים לו הודעת המשך בוואטסאפ בלחיצה, עם הרשימה.
הלקוח שולח את המסמכים בתמונה או בקובץ באותה שיחה בוואטסאפ, והם נשמרים בשרשור שלו. מי שפותח את הכרטיס רואה מה הגיע ומה עוד חסר.
הקלטת שיחות ליועץ משכנתאות: למי זה מתאים
ההקלטה בונטוס היא אפשרות, לא חובה. יועצים שבוחרים בה מחייגים מתוך הצ׳אט דרך המרכזייה של המשרד, וכל שיחה נשמרת בכרטיס הלקוח. אחרי השיחה מגיעים תמליל וסיכום בעברית: מה הלקוח סיפר על ההכנסות, ההון העצמי וההתחייבויות, מה סוכם ומה הצעד הבא.
גם פגישת ייעוץ בזום או בגוגל מיט יכולה להיות מוקלטת. מקליט של ונטוס מצטרף כמשתתף גלוי, אחרי שהמארח מאשר אותו, והסיכום נכנס לאותו כרטיס.
ההקלטה והשמירה כלולות במנוי, וההקלטות נשמרות 3 שנים. התמלול והסיכום בתשלום לפי דקה.
חוק הקלטת שיחות ויועצי משכנתאות
תיקון מס׳ 74 לחוק הגנת הצרכן מחייב עסקים בעשרה סוגי עסקאות להקליט שיחות לעניין עסקה מ-750 ₪, להודיע ללקוח שהשיחה מוקלטת, לשמור את ההקלטה ולמסור אותה לפי בקשה. לפי הנוסח שפורסם הוא נכנס לתוקף ב-22 במרץ 2027, והמועד יכול להידחות.
אחד מעשרת סוגי העסקאות הוא שירות תיווך לקבלת הלוואה. האם ייעוץ המשכנתאות שאתם נותנים נחשב תיווך כזה תלוי באופי השירות ובהסכם עם הלקוח, ולכן כדאי לבדוק את זה מול עורך דין.
בעמוד חוק הקלטת שיחות שלנו יש פירוט ומחשבון. ואם תחליטו להקליט, בונטוס ההקלטה והשמירה קורות לבד. ההודעה ללקוח שהשיחה מוקלטת היא באחריותכם.
לקוחות ותיקים שחוזרים למחזור
לקוח משכנתא הוא לא לקוח של פעם אחת. הוא חוזר למחזור, ממליץ לחברים, ולפעמים קונה דירה שנייה.
בונטוס, הכרטיס שלו נשאר: כל השיחות, ההודעות, הפגישות והסיכומים, לפי הסדר. כשהוא מתקשר אחרי שנתיים, פותחים את הכרטיס ורואים מה סגרתם איתו.
ונטוס מסונכרנת עם הג׳ימייל ועם יומן הגוגל של המשרד, והלקוחות שכבר יש לכם, מהמערכת הקודמת או מאקסל, עוברים אלינו בהקמה. אפשר לשלוח להם דיוור במייל, רק למי שאישר.
למי יועצי משכנתאות מתאים
יועץ משכנתאות עצמאי
עשרה תיקים במקביל, בלי עוזרת. הלוח מראה איזה תיק תקוע, והודעות המעקב ללקוחות יוצאות לבד.
משרד ייעוץ משכנתאות עם כמה יועצים
כל יועץ עם משתמש משלו ועם התיקים שלו. בעל המשרד רואה בלוח ובדשבורד את כל התיקים, ומי מטפל בכל אחד.
יועץ שעובד בעיקר ממודעות
הרבה לידים מפייסבוק ומאינסטגרם, והרבה מהם רק בודקים. כל ליד מקבל וואטסאפ מיד, ובדשבורד רואים אילו קמפיינים מביאים פגישות.
יועץ שמעדיף לתעד כל שיחה
מחייג מהצ׳אט, והשיחה נשמרת. לפני ההגשה לבנק הוא פותח את הסיכום של פגישת ההיכרות ורואה את המספרים שהלקוח מסר.
בלי ונטוס מול עם ונטוס
| בלי ונטוס | עם ונטוס |
|---|---|
| ליד ממודעה מחכה לבוקר | וואטסאפ ראשון יוצא תוך שניות |
| התיקים באקסל ובראש של היועץ | כל תיק כרטיס בלוח, עם שלב וימים בשלב |
| "שלחת כבר את התלושים?" בכל שיחה | משימות של הלקוח בכרטיס, והודעת המשך בלחיצה |
| הערות מהפגישה הראשונה בפנקס | סיכום בעברית בכרטיס, אם בחרתם להקליט |
| מערכת ללידים, יומן ווואטסאפ בנפרד | הכל באותה מערכת, עם משתמשים ללא הגבלה |
כלול במנוי החודשי
כל מה שתצטרכו, במנוי אחד
621 ₪ לחודש + מע״מ · משתמשים ללא הגבלה
- משתמשים ללא הגבלה, בלי תשלום לפי משתמש
- אתר מודרני ומותאם לעסק
- אוטומציות וואטסאפ רשמי
- כל הצ׳אטים במקום אחד, ואפליקציה לנייד
- מסונכרן לג׳ימייל וליומן גוגל
- מערכת CRM חכמה
- יומן דיגיטלי + אוטומציות
- כל השיחות מוקלטות ונשמרות 3 שנים
- דשבורדים חכמים
- משפך ביקורות אוטומטי
- אופטימיזציה לפרופיל העסק בגוגל
- דיוור במייל
- מערכת קורסים
- נטישת עגלה בשופיפיי
- הקמה, העברה מה-CRM הישן ותמיכה
מונחים שכדאי להכיר
- לוח הזדמנויות (פייפליין)
- תצוגה של כל התיקים הפתוחים לפי שלבים. כל תיק הוא כרטיס, וגוררים אותו לשלב הבא.
- תיווך לקבלת הלוואה
- אחד מעשרת סוגי העסקאות בתוספת לחוק הגנת הצרכן שתיקון 74 מחייב בהם הקלטת שיחות. האם הוא חל על ייעוץ משכנתאות מסוים כדאי לבדוק מול עורך דין.
- סיכום שיחה אוטומטי
- כמה שורות שנכתבות מהתמליל: מה סוכם, מה הצעד הבא, מה המשימות שלכם ומה הלקוח התחייב להעביר.
שאלות נפוצות על יועצי משכנתאות
איך יועץ משכנתאות עצמאי יכול לעקוב אחרי הרבה תיקים במקביל בלי אקסל ובלי לשכוח מסמכים חסרים?
בונטוס כל תיק הוא כרטיס בלוח לפי שלב, ועל כל כרטיס רואים כמה ימים הוא כבר בשלב הנוכחי. המסמכים החסרים נרשמים כמשימות בכרטיס, ומי שלא ענה מקבל הודעות המשך בוואטסאפ, באוטומציה שאנחנו בונים. כך רואים במבט אחד איזה תיק מחכה ולמה.
איך יועץ משכנתאות שמפרסם בפייסבוק יכול לדעת אילו מודעות מביאות פגישות, ולא רק לידים?
צריך שכל ליד יישמר עם המודעה והקמפיין שהביאו אותו, ושהשלב שלו יתעדכן עד הפגישה. בונטוס ליד מטופס לידים בפייסבוק נכנס עם שם המודעה והקמפיין, ובדשבורד רואים כמה לידים הגיעו מכל מקור וכמה מהם הגיעו לפגישה. ככה מחליטים על התקציב לפי פגישות, לא לפי כמות לידים.
כדאי ליועץ משכנתאות להקליט שיחות עם לקוחות, ומה מרוויחים מזה חוץ מהחוק?
ההקלטה שומרת את מה שהלקוח מסר על הכנסות, הון עצמי והתחייבויות, כך שלפני ההגשה לבנק לא צריך לסמוך על הזיכרון. בונטוס היא אפשרות: מחייגים מתוך הצ׳אט דרך המרכזייה, ואחרי השיחה מגיעים תמליל וסיכום בעברית לכרטיס. אם החוק חל עליכם, כדאי לבדוק מול עורך דין.
איזה CRM מתאים ליועץ משכנתאות?
CRM שמחזיק את כל התיק במקום אחד: הליד, השיחות, הפגישות, המסמכים החסרים והשלב בבנק. בונטוס כל תיק הוא כרטיס בלוח, הלידים מקבלים וואטסאפ מיד, והתזכורות יוצאות לבד.
כמה עולה CRM ליועצי משכנתאות?
המנוי 621 ₪ לחודש לפני מע״מ, בלי תשלום לפי משתמש. הודעות וואטסאפ עולות 20 אג׳ לכל הודעה שמטא גובה עליה, ותמלול, אם בחרתם, 5 ₪ לשעה לפי דקה.
יועץ משכנתאות חייב להקליט שיחות?
תיווך לקבלת הלוואה הוא אחד מעשרת סוגי העסקאות שבתוספת לחוק. האם ייעוץ המשכנתאות שלכם נחשב תיווך כזה תלוי באופי השירות, ולכן כדאי לבדוק מול עורך דין. בעמוד חוק הקלטת שיחות שלנו יש מחשבון, והוא לא מחליף ייעוץ משפטי.
אפשר לעבוד עם ונטוס בלי להקליט שיחות?
כן. ההקלטה היא אפשרות. הלוח, הלידים, האוטומציות, היומן והתיבה עובדים גם בלי מרכזייה ובלי הקלטה.
לידים מפייסבוק נכנסים לבד?
כן. ליד מטופס לידים בפייסבוק או באינסטגרם נכנס לבד, מקבל וואטסאפ ראשון מיד, ומופיע עם שם המודעה והקמפיין.
איך עוקבים אחרי מסמכים שהלקוח צריך להעביר?
רושמים אותם כמשימות בכרטיס הלקוח. אם השיחה הוקלטה, הסיכום כבר מפריד בין המשימות שלכם למה שהלקוח התחייב להעביר, ומתוכו שולחים ללקוח הודעת המשך בוואטסאפ בלחיצה.
כמה זמן לוקחת ההקמה?
את ההקמה עושים אנחנו: מחברים את הוואטסאפ, טפסי המודעות, היומן והמייל, בונים את שלבי הלוח, ומעבירים את הלקוחות מהמערכת הקודמת או מאקסל. ההקמה כלולה במנוי.
יועץ במשרד רואה תיקים של יועץ אחר?
רק אם בעל המשרד נתן לו הרשאה. ההרשאות נאכפות בשרת, וכל יועץ נכנס עם משתמש משלו.
המידע באתר על החוק הוא מידע כללי בלבד ואינו ייעוץ משפטי. ונטוס אינה משרד עורכי דין, ואינה אחראית לכל הסתמכות על המידע או לעמידת העסק בחוק. החוק והסכומים עשויים להשתנות. הבהרה והגבלת אחריות
עוד סוגי עסקים שונטוס מתאימה להם
כל הפיצ׳רים · חיבורים · אבטחה · מחיר