ונטוס · הקלטת שיחות · מתכננים פיננסיים
ערוכים לחוק ההקלטות 2027למתכננים פיננסיים
הקלטת שיחות למתכננים פיננסיים: כל מספר שהלקוח אמר, כל החלטה, בסיכום אחד
התשובה הקצרה: הקלטת שיחות למתכננים פיננסיים בונטוס תופסת גם את שיחות הטלפון וגם את פגישות הזום. שיחה שיוצאת מהמספר של העסק מוקלטת אוטומטית, ולפגישת זום מצטרף מקליט גלוי של ונטוס. ההקלטה, התמליל והסיכום בעברית נכנסים לצ׳אט הוואטסאפ של הלקוח, עם מה שסוכם, הצעד הבא ומשימות שלכם ושל הלקוח. במקום לרשום הכנסות והוצאות תוך כדי, אתם מקשיבים ללקוח.
- טלפון וזום, הכל לאותו כרטיס לקוח
- משימות "שלנו" ו"של הלקוח" אחרי כל פגישה
- סיכום ללקוח בוואטסאפ בלחיצה
- לחיצה אחתמחייגים מהצ׳אט של הלקוח
- המספר של העסקגם המספר הקיים, אחרי ניוד
- סיכום בעבריתתוך כמה דקות, בכרטיס הלקוח
- 3 שניםשמירה, כלולה במנוי
ככה נראית שיחה של מתכננים פיננסיים בונטוס
- 01
שיחת היכרות קצרה בטלפון
משפחה השאירה פרטים. וואטסאפ אוטומטי יוצא מיד, ואז אתם לוחצים חיוג מתוך הצ׳אט. השיחה יוצאת מהמספר של העסק ומוקלטת. בסוף יש סיכום: מה מטריד אותם, מה המצב בקווים כלליים, והאם קבעתם פגישה.
- 02
פגישת מיפוי בזום
המקליט של ונטוס מצטרף בשם שבחרתם ומחכה בחדר ההמתנה עד שאתם מכניסים אותו. אתם עוברים עם הלקוחות על הכנסות, הוצאות, הלוואות וחסכונות, בלי לרשום כל מספר.
- 03
סיכום עם משימות לשני הצדדים
תוך דקות מגיע סיכום בעברית. המשימות מחולקות: מה אתם מכינים לפגישה הבאה, ומה הלקוחות צריכים לעשות, למשל לבטל מנוי מיותר או לשלוח דפי חשבון.
- 04
הלקוחות מקבלים את זה בוואטסאפ
בלחיצה אחת יוצאת אליהם הודעה עם הסיכום והמשימות. הם רואים מה הם צריכים לעשות, ואתם רואים בצ׳אט אם עשו.
תהליך של כמה פגישות, ומעט מאוד זיכרון
תכנון פיננסי למשפחה הוא תהליך. כמה פגישות, הרבה מספרים, ושיחות טלפון קצרות בין לבין: "קיבלנו מכתב מהבנק", "מה עושים עם הבונוס". אחרי חודש קשה לזכור מה כל אחד אמר ומה הוחלט.
בונטוס כל שיחה וכל פגישה נכנסות לצ׳אט של הלקוח לפי הסדר. לפני הפגישה הבאה קוראים את הסיכומים הקודמים ובאים מוכנים.
כשבני הזוג זוכרים אחרת
בתכנון פיננסי למשפחה יש לפחות שני אנשים בשיחה, ולא תמיד הם זוכרים אותו דבר. "אמרנו שנוריד הוצאות על אוכל", "לא, אמרנו שנבדוק". הסיכום והתמליל פותרים את הוויכוח בשנייה, בלי שאתם צריכים להיות השופטים.
למכור את התהליך
שיחת ההיכרות היא שיחת מכירה. הלקוח שואל כמה זה עולה, כמה פגישות, ומה הוא ירוויח מזה. ההתנגדויות מוכרות: "אני לא צריך שמישהו יגיד לי כמה להוציא", "ננסה לבד קודם", "צריך לחשוב".
עם ונטוס, מי שלא ענה מקבל הודעת וואטסאפ אוטומטית, ומי שענה מקבל סיכום של מה שדיברתם ושל ההצעה. כשהוא מחליט, הכל כבר אצלו בטלפון.
פרטיות של מידע כספי
מידע על הכנסות וחובות הוא רגיש. ההקלטות נשמרות 3 שנים, מוצפנות, בתיקייה נפרדת לכל עסק. אם יש לכם צוות, כל אחד רואה רק את הלקוחות שמותר לו, וכל האזנה נרשמת.
- תקציר: פגישת מיפוי שנייה עם זוג. יש מינוס קבוע בחשבון והלוואה יקרה שאפשר לאחד.
- סוכם: בודקים איחוד הלוואות, ובונים תקציב חודשי עם יעד חיסכון קטן.
- הצעד הבא: פגישה שלישית בזום בעוד שבועיים.
- משימות שלנו: להכין השוואה של שתי אפשרויות לאיחוד הלוואות.
- משימות של הלקוחות: לשלוח דפי חשבון של שלושה חודשים, לבטל שני מנויים.
שולחים ללקוח בוואטסאפ בלחיצה, או משאירים בכרטיס בשביל הצוות.
"זה המספר שלי?" כן.
הלקוח רואה את המספר של העסק, לא את הנייד הפרטי. אפשר לנייד את המספר הקיים למרכזייה בענן שמחוברת לונטוס, ולקבל ולהוציא שיחות מאותו מספר: מהמחשב, מהטלפון או מטימס. את כל המקרים בודקים איתכם בהקמה, לפני שנוגעים במספר.
החוק החדש: תלוי בסוג העסקה
תכנון פיננסי כשלעצמו לא מופיע ברשימת הקטגוריות של התוספת התשיעית. אם אתם גם בעלי רישיון ביטוח או פנסיה, או משווקים מוצר שנמצא ברשימה, החובות של אותו תחום עשויות לחול. כדאי לבדוק את המקרה שלכם.
שאלות נפוצות
הלקוח יראה את הנייד הפרטי שלי?
לא. כשמחייגים מונטוס, במחשב או באפליקציה בטלפון, הלקוח רואה את המספר של העסק ולא את הנייד הפרטי שלכם. הטלפון שלכם מצלצל קודם, אתם עונים, והמערכת מחייגת ללקוח.
אני עובד עם הנייד שלי, אפשר להשאיר את המספר?
כן, המספר שלכם. הדרך המומלצת היא לנייד את המספר הקיים של העסק למרכזייה בענן שמחוברת לונטוס, והלקוחות ממשיכים להתקשר לאותו מספר שהם מכירים. אפשר גם לפתוח מספר חדש במרכזייה, או להשאיר את המספר אצל הספק הנוכחי ולהעביר שיחות למרכזייה. את מועד הניוד קובעות חברות התקשורת, ואנחנו מתכננים אותו כך שלא יהיה רגע של קו מת. נייד פרטי שהוא גם מספר הוואטסאפ של העסק דורש בדיקה לפני ניוד. אנחנו בודקים כל מקרה בהקמה, לפני שנוגעים במספר. ואפליקציית וואטסאפ ביזנס בטלפון ממשיכה לעבוד גם אחרי החיבור לונטוס.
איך מקליטים פגישת זום עם לקוח?
מקליט גלוי של ונטוס מצטרף לפגישת Zoom, Google Meet או Teams בשם שאתם בוחרים. הוא מחכה בחדר ההמתנה עד שאתם מכניסים אותו, והלקוח רואה אותו בפגישה. ההקלטה, התמליל והסיכום נכנסים לכרטיס הלקוח.
מתכנן פיננסי חייב להקליט שיחות לפי החוק החדש?
תכנון פיננסי לא מופיע ברשימת הקטגוריות של התוספת התשיעית. אם אתם גם משווקים ביטוח או פנסיה, או מוכרים מוצר שנמצא ברשימה, כדאי לבדוק בבודק התחולה ומול עורך דין. זה לא ייעוץ משפטי.
אני צריך להגיד ללקוח שאני מקליט?
אנחנו ממליצים תמיד להגיד. המערכת לא מודיעה בשמכם: מגדירים הודעה מוקלטת במרכזייה, או אומרים משפט קצר בתחילת השיחה. בזום הלקוח גם רואה את המקליט בפגישה.
התמליל מבין מספרים ומונחים פיננסיים בעברית?
התמליל והסיכום בעברית. כמו בכל תמלול, כדאי לבדוק מספרים קריטיים מול ההקלטה לפני שמחליטים עליהם, וההקלטה תמיד שם, בנגן בתוך הצ׳אט.
כמה זה עולה?
המנוי הוא 621 ₪ לחודש לפני מע״מ. ההקלטה והשמירה כלולות: בלי תשלום לדקת הקלטה ובלי תקרה של שיחות, וההקלטות נשמרות 3 שנים. תמלול וסיכום בעברית עולים 5 ₪ לשעה, לפי דקה מהדקה הראשונה. את ספק המרכזייה העסק משלם ישירות.