ונטוס · הקלטת שיחות · יועצים פנסיוניים
ערוכים לחוק ההקלטות 2027ליועצים פנסיוניים
הקלטת שיחות ליועצים פנסיוניים: מה הומלץ, למה, ומה הלקוח אמר, במקום אחד
התשובה הקצרה: הקלטת שיחות ליועצים פנסיוניים בונטוס קורית אוטומטית בכל שיחה שיוצאת מהמספר של המשרד: לוחצים חיוג מתוך הצ׳אט של הלקוח, והשיחה מוקלטת ונכנסת לאותו צ׳אט וואטסאפ שבו הלקוח שולח דוחות ומסמכים. תוך דקות מגיע סיכום בעברית עם מה שהוצג, מה הלקוח ביקש ומה הצעד הבא. ההקלטות נשמרות 3 שנים בכרטיס הלקוח וכלולות במנוי.
- כל שיחה מוקלטת לבד, מהמספר של המשרד
- סיכום בעברית שעוזר לבנות את התיעוד המקצועי
- הדוחות, השיחות והסיכומים באותו צ׳אט
- לחיצה אחתמחייגים מהצ׳אט של הלקוח
- המספר של העסקגם המספר הקיים, אחרי ניוד
- סיכום בעבריתתוך כמה דקות, בכרטיס הלקוח
- 3 שניםשמירה, כלולה במנוי
ככה נראית שיחה של יועצים פנסיוניים בונטוס
- 01
הלקוח שולח את הדוחות בוואטסאפ
דוח שנתי של קרן הפנסיה, של קרן ההשתלמות, אולי ייפוי כוח למסלקה. הכל נכנס לצ׳אט שלו בונטוס, והיועץ רואה אותו לפני שהוא מתקשר.
- 02
שיחת בדיקה מהמספר של המשרד
היועץ לוחץ חיוג מתוך הצ׳אט. הטלפון שלו מצלצל קודם, ואז המערכת מחייגת ללקוח, שרואה את המספר של המשרד. השאלות לבירור הצרכים פתוחות על המסך.
- 03
מה הוצג ומה הלקוח אמר
דמי ניהול, מסלול השקעה, ביטוחים בתוך הקרן, גיל פרישה. הכל מוקלט, ותוך דקות מגיע סיכום: מה המצב היום, מה הוצע, מה הלקוח העדיף ומה חסר.
- 04
סיכום ללקוח, בלחיצה
הלקוח מקבל בוואטסאפ סיכום פשוט של השיחה ושל הצעד הבא, למשל אילו טפסים לחתום. כשהוא שואל בעוד חודש "מה סיכמנו", התשובה כבר אצלו.
ייעוץ פנסיוני הוא שיחה ארוכה על החלטה ארוכה
לקוח שמנייד קרן פנסיה או משנה מסלול השקעה מקבל החלטה שתשפיע עליו עשרות שנים. הוא שואל הרבה, מתלבט, חוזר אחרי שבועיים ושוכח חלק ממה שהוסבר. לפעמים הוא גם מתחרט ושואל למה הומלץ לו מה שהומלץ.
כשהשיחה מוקלטת ומסוכמת, יש תשובה ברורה: מה הוצג, באילו מילים, ומה הלקוח אמר שחשוב לו. זה מגן עליכם ועל הלקוח גם יחד.
הסיכום הוא חומר הגלם לתיעוד
אתם כבר מתעדים את הייעוץ ומכינים מסמכים ללקוח לפי הוראות הממונה. הסיכום של ונטוס לא מחליף את המסמכים האלה, ואנחנו לא טוענים שהוא עונה עליהם. אבל הוא חוסך את השלב של לשבת אחרי השיחה ולשחזר מהזיכרון מה הלקוח סיפר על הצרכים, על סבילות הסיכון ועל מצבו המשפחתי.
- צרכים, חששות ותקציב שעלו בשיחה.
- מה סוכם, ומה הצעד הבא.
- משימות שלכם ומשימות של הלקוח, למשל מסמך שהוא צריך לשלוח.
ההתנגדויות שחוזרות
"המעסיק בחר לי את הקרן", "אני לא רוצה לגעת בפנסיה", "כמה זה עולה לי", "כבר היה פה מישהו שהבטיח הוזלה". את השיחה הראשונה לא תמיד סוגרים. מה שקובע הוא מה קורה אחריה.
עם ונטוס, לקוח שלא ענה מקבל הודעת וואטסאפ עדינה לפי סטטוס השיחה, ולקוח שענה מקבל סיכום בלחיצה. כשהוא מוכן להמשיך, השיחה הבאה מתחילה מהמקום שבו עצרתם.
משרד עם כמה יועצים
ההקלטות שייכות לכרטיס הלקוח ולמשרד. כל יועץ רואה רק את הלקוחות שמותר לו, ההרשאות נאכפות בשרת, וכל האזנה נרשמת. כשיועץ עוזב, ההיסטוריה של הלקוחות נשארת.
ההקלטות נשמרות 3 שנים, מוצפנות, בתיקייה נפרדת לכל עסק.
- תקציר: בדיקת תיק פנסיוני ללקוחה שכירה. דמי הניהול בקרן גבוהים מהמקובל, המסלול לא תואם את הגיל.
- סוכם: הוצגה אפשרות לנייד את הקרן ולשנות מסלול. הלקוחה מעדיפה סיכון בינוני.
- הצעד הבא: שליחת טפסי ניוד לחתימה ושיחת אישור אחרי החתימה.
- משימות שלנו: להכין את טפסי הניוד, לבדוק את הכיסוי הביטוחי בקרן החדשה.
- משימות של הלקוחה: לשלוח צילום תעודת זהות ותלוש שכר אחרון.
שולחים ללקוח בוואטסאפ בלחיצה, או משאירים בכרטיס בשביל הצוות.
"זה המספר שלי?" כן.
הלקוח רואה את המספר של העסק, לא את הנייד הפרטי. אפשר לנייד את המספר הקיים למרכזייה בענן שמחוברת לונטוס, ולקבל ולהוציא שיחות מאותו מספר: מהמחשב, מהטלפון או מטימס. את כל המקרים בודקים איתכם בהקמה, לפני שנוגעים במספר.
החוק החדש חל על רוב העסקים כאן
תיקון 74 מחיל את חובות סעיף 59ג גם בחוק הייעוץ הפנסיוני ובחוק קופות הגמל: הקלטה של שיחות שיווק טלפוניות יזומות ללקוח יחיד, הודעה, שמירה ומסירה. יום התחילה הוא 22 במרץ 2027, ואת ההיקף לגבי הרישיון שלכם כדאי לבדוק מול עורך דין.
חוק ההקלטות: יועצים פנסיוניים וקופות גמל ← · בדיקה ב-30 שניות ←
שאלות נפוצות
הלקוח יראה את הנייד הפרטי שלי?
לא. כשמחייגים מונטוס, במחשב או באפליקציה בטלפון, הלקוח רואה את המספר של העסק ולא את הנייד הפרטי שלכם. הטלפון שלכם מצלצל קודם, אתם עונים, והמערכת מחייגת ללקוח.
אני שומר את המספר של המשרד?
כן, המספר שלכם. הדרך המומלצת היא לנייד את המספר הקיים של העסק למרכזייה בענן שמחוברת לונטוס, והלקוחות ממשיכים להתקשר לאותו מספר שהם מכירים. אפשר גם לפתוח מספר חדש במרכזייה, או להשאיר את המספר אצל הספק הנוכחי ולהעביר שיחות למרכזייה. את מועד הניוד קובעות חברות התקשורת, ואנחנו מתכננים אותו כך שלא יהיה רגע של קו מת.
יועץ פנסיוני חייב להקליט שיחות?
לפי הנוסח של תיקון 74, חובות סעיף 59ג חלות גם בחוק הייעוץ הפנסיוני, לגבי שיווק ללקוח יחיד בשיחות טלפון יזומות, החל מ-22 במרץ 2027. האם זה חל גם על שיחה שהלקוח יזם, ואיך בדיוק זה מוחל על הרישיון שלכם, כדאי לבדוק מול עורך דין. זה לא ייעוץ משפטי.
הסיכום של ונטוס מחליף את מסמך ההנמקה?
לא. הסיכום הוא תיעוד של מה שנאמר בשיחה, והוא עוזר לכתוב את המסמכים המקצועיים מהר יותר. את המסמכים שהרגולציה דורשת ממשיכים להכין כרגיל.
לקוח ביקש את ההקלטה של השיחה שבה הוצע לו ניוד, מה עושים?
ההקלטה כבר בכרטיס שלו, ואפשר לשלוח לו אותה. לפי סעיף 59ג המסירה היא תוך 10 ימי עסקים, בלי תשלום.
המערכת מודיעה ללקוח שהשיחה מוקלטת?
לא. המערכת לא מודיעה ללקוח בשמכם. את הודעת הפתיחה מגדירים כהודעה מוקלטת במרכזייה, או שהנציג אומר משפט קצר בתחילת השיחה. ההקלטה, השמירה והמסירה כבר מטופלות במערכת.
רוב הפגישות שלי בזום, גם אותן אפשר להקליט?
כן. מקליט גלוי של ונטוס מצטרף לפגישה בשם שבחרתם, מחכה בחדר ההמתנה עד שאתם מכניסים אותו, וההקלטה, התמליל והסיכום נכנסים לאותו כרטיס לקוח.
כמה זה עולה?
המנוי הוא 621 ₪ לחודש לפני מע״מ. ההקלטה והשמירה כלולות: בלי תשלום לדקת הקלטה ובלי תקרה של שיחות, וההקלטות נשמרות 3 שנים. תמלול וסיכום בעברית עולים 5 ₪ לשעה, לפי דקה מהדקה הראשונה. את ספק המרכזייה העסק משלם ישירות.